ลงทุน ‘SSF’ ช่วย ‘ลดหย่อนภาษี’ สุดอีซี่ กับ SCB Easy App

ปลายปี 2563 มาถึงโค้งสุดท้ายของการเตรียมตัว “ลดหย่อนภาษี” หนึ่งในทางเลือกในการลดหย่อนภาษีที่น่าสนใจคือการลงทุนใน “SSF” หรือ Super Saving Fund (กองทุนเพื่อการออม) ซึ่งเป็นกลุ่มกองทุนน้องใหม่ ที่มีเป้าหมายเพื่อกระตุ้นให้เกิดการออมในระยะยาว โดยจะต้องมีระยะเวลาการถือครองอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 10 ปี

ซึ่งจุดเด่นของกองทุน SSF นอกจากจะสามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 200,000 บาทแล้ว เมื่อได้กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุนยังไม่ต้องเสียภาษีเงินได้อีกด้วย

แล้วจะเลือกกองทุนยังไง ให้เหมาะกับตัวเอง “SCB” พาไปทำความรู้จักกับกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษีสำหรับผู้ลงทุน 2 สไตล์ ทั้ง “สายแซ่บ” และ “สายซอฟต์” 2 กองทุน ได้แก่ “SCBLEQ-SSF” และ “SCBLT1-SSF” ที่เรียกได้ว่าเป็นดาวรุ่งพุ่งแรง โดดเด่นบรรดากองทุน SSF ทางเลือกสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว

•  สายแซ่บ ชอบเสี่ยง 

แนะนำ “SCBLEQ-SSF” กองทุนที่มีจุดเด่นที่กลยุทธ์การลงทุนที่กระจายความเสี่ยงในหุ้นทั่วโลก ที่มีความผันผวนต่ำกว่าค่าเฉลี่ยตลาดโดยรวม พร้อมป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ที่ช่วยให้การลงทุนของเรามีโอกาสเติบโตมากขึ้น  

SCBLEQ-SSF เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ชอบความเสี่ยงเพื่อรับผลตอบแทนที่มากกว่า หรือคนที่รับความผันผวนระหว่างทางได้ และต้องการลงทุนในหุ้นทั่วโลก โดยเน้นลงทุนในหุ้นที่มีความผันผวนที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาดโดยรวม

โดยกลยุทธ์การลงทุนของ SCBLEQ-SSF เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว (Feeder Fund) ได้แก่ Low Volatility Equity Portfolio (กองทุนหลัก) ชนิดหน่วยลงทุน (share class) I สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) กองทุนหลักบริหารโดย Alliance Bernstein L.P. จดทะเบียนภายใต้กฎหมายของประเทศลักเซมเบิร์ก และอยู่ภายใต้ UCITS กองทุนหลักมีนโยบายลงทุนในตราสารทุนที่โดยพื้นฐานมีความผันผวนคาดการณ์และความเสี่ยงขาลงคาดการณ์ที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาดโดยรวม

ระดับความเสี่ยง: ระดับ 6 ความเสี่ยงสูง
มูลค่าลงทุนขั้นต่ำ: 1,000 บาท
มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืน: ไม่กำหนด

ดูข้อมูล SCBLEQ-SSF เพิ่มเติม >>  คลิก 

•  สายซอฟต์ ชอบปันผล 

แนะนำ “SCBLT1-SSF” กองทุนรวมผสมที่ลงทุนในประเทศ โดยเน้นการลงทุนในหุ้นที่มีนโยบายหรือมีการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ ประมาณ 65-70% ส่วนที่เหลือกระจายลงทุนในตราสารหนี้พร้อมโอกาสรับเงินปันผล 

กองทุนนี้เหมาะสำหรับผู้ที่รับความผันผวนระหว่างทางได้ และต้องการเพิ่มผลตอบแทนระยะยาวจากการลงทุนส่วนใหญ่ (ประมาณ 70%) ในหุ้นไทยที่มีนโยบายหรือมีการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ

โดยกลยุทธ์การลงทุนของ SCBLT1-SSF เน้นลงทุนในตราสารทุน หุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียน หน่วยลงทุนของกองทุนรวม ตราสารทุนที่ลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียน กองทุนรวมอีทีเอฟ ที่อ้างอิงกับผลตอบแทนหุ้นหรือกลุ่มหุ้นของบริษัทจดทะเบียน กองทุนรวมดัชนีที่อ้างอิงกับผลตอบแทนหุ้นหรือกลุ่มหุ้นของบริษัทจดทะเบียน ที่อ้างอิงกับผลตอบแทนหุ้นหรือกลุ่มหุ้นของบริษัทจดทะเบียนโดยเฉลี่ยในรอบปี ไม่น้อยกว่า 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม และไม่เกิน 70% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม โดยเน้นการลงทุนในหุ้นที่มีนโยบายหรือมีการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ 

ระดับความเสี่ยง: ระดับ 6 ความเสี่ยงสูง
มูลค่าลงทุนขั้นต่ำ: 1,000 บาท
มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืน: ไม่กำหนด

ดูข้อมูล SCBLT1-SSF เพิ่มเติม >>  คลิก 

ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนสายไหน ก็สามารถลงทุนได้ง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว เพียงมี SCB EASY App ที่สามารถเลือกซื้อกองทุนตามสไตล์ของตัวเองแบบไม่ต้องไปธนาคาร

สำหรับผู้มีบัญชีออมทรัพย์กับ SCB อยู่แล้ว สามารถเปิดบัญชีลงทุนผ่านทาง SCB EASY App โดยไม่ต้องไปที่สาขา โดยเปิดบัญชีออนไลน์ได้ด้วยตัวเอง ตรงเมนู "การลงทุน" ในหน้าแรกแล้วเลือกเปิดบัญชีกองทุนรวม ซึ่งสามารถเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนทันที หรือรอซื้อหน่วยลงทุนภายหลังเมื่อมีจังหวะเหมาะก็ได้เช่นกัน 

อย่างไรก็ตาม ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน SSF และ RMF กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน ผู้ลงทุนสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมผ่าน SCB EASY App