CIMB Thai ชวนนักออมเงินเข้าถึงโอกาสแบบไม่ต้องรอ เปลี่ยนเงินเฟ้อเป็นเงินเพิ่มด้วยตราสารหนี้

นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ พัฒนาผลิตภัณฑ์การเงิน ธุรกิจผลิตภัณฑ์การเงิน และผู้บริหารการขายลูกค้าบุคคลธนกิจ ธนาคาร ซีไอเอ็มบีไทยเปิดเผยว่า “9 ปี* คือช่วงเวลาที่เราเผชิญหน้ายุคดอกเบี้ยต่ำ ทำให้เงินออมหลับใหลกับดอกเบี้ยเงินฝากที่ต่ำกว่าระดับ 2% แต่ปีนี้สำนักวิจัยธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย คาดการณ์อัตราดอกเบี้ยนโยบายไทยจะกลับมาที่ 2% ภายในกลางปีหน้า สร้างความคาดหวังให้นักออมเงิน ที่จะได้เห็นดอกเบี้ยเงินฝากปรับเพิ่มขึ้นตามไปด้วย แต่มีสิ่งหนึ่งที่หลายคนมองข้ามไป คือค่าเสียโอกาสที่เกิดขึ้นแล้วและที่สำคัญแม้ว่าดอกเบี้ยเงินฝากจะปรับขึ้น แต่ก็ยังไล่ตามเงินเฟ้อไม่ทัน อย่างล่าสุดในเดือน ต.ค.เงินเฟ้อไทยยังคงสูงถึง 5.90%  (หรือคาดเฉลี่ยทั้งปีที่ 6.0%,ที่มากระทรวงพาณิชย์)“

“ พอหันกลับมามองที่ตลาดตราสารหนี้ มีโอกาสที่เกิดขึ้นแล้วและไม่ต้องรอ โดยมีตัวเร่งก็คือ เงินเฟ้อซึ่งผลตอบแทนสะท้อนภาพการขึ้นดอกเบี้ยนโยบายของไทยไปล่วงหน้าแล้ว จากสิ้นปี 2564 ผลตอบแทนพันธบัตร 10 ปี อยู่ที่ระดับ 1.90% แต่เมื่อธนาคารแห่งประเทศไทยขยับดอกเบี้ยนโยบายเพียง 2 ครั้ง หรือเท่ากับ 0.50% แต่ตลาดกลับตอบรับโดยผลตอบแทนเพิ่มขึ้นถึง 1.40% หรือมาอยู่ที่ระดับ 3.30% จึงเป็นโอกาสที่น่าสนใจสำหรับนักออมเงิน เพราะหมายถึงดอกเบี้ยเข้ากระเป๋าที่เพิ่มขึ้นบนผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงต่ำอย่างพันธบัตร/หุ้นกู้คุณภาพดี หรือนักลงทุน ก็สามารถเพิ่มสัดส่วนการลงทุนเพื่อลดความผันผวนของพอร์ตได้ ”

* 9ปี เรียบเรียงจากเดือนมิ.ย.2557 ซึ่งก็คือระยะเวลาเวลาที่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 12 เดือน อยู่ที่ระดับมากกว่าเท่ากับ 2% หรือก็คือ 2.70% เป็นครั้งแรก( อัตราดอกเบี้ยนโยบายไทยอยู่ที่ 2% ) จากข้อมูลธนาคารแห่งประเทศไทย และนับมาจนถึงมิ.ย. 2566 ที่สำนักวิจัยธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย คาดการณ์ว่า อัตราดอกเบี้ยนโยบายจะปรับเพิ่มขึ้นกลับมาสู่ระดับ 2% อีกครั้งหนึ่ง

“ จากข้อมูลสถิติ ทำให้เราได้เห็นว่าทั้งนักออมเงินและนักลงทุนเอง ก็ให้ความสนใจนำเงินออกมาวิ่งหาผลตอบแทนอย่างต่อเนื่อง สะท้อนจากมูลค่าหุ้นกู้ออกใหม่ ที่คาดว่าปีนี้จะทำสถิติสูงสุดใหม่เพียง 9 เดือนแรก ก็มีมูลค่าสูงถึง997,085 ล้านบาทเรียบร้อยแล้วแต่สิ่งที่น่าสนใจไปกว่านั้น เราได้เห็นสัดส่วนการเสนอขายหุ้นกู้ออกใหม่ให้กับนักลงทุนทั่วไปเพิ่มขึ้นประมาณ 29% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว ซึ่งถือเป็นสัญญาณสำคัญ ที่จะช่วยผลักดันตลาด และทำให้คนไทยเข้าถึงโอกาสการลงทุนหุ้นกู้คุณภาพดีเพิ่มมากขึ้นอีกด้วย ”

”แต่ก็ต้องยอมรับว่า แม้ว่าตลาดหุ้นกู้จะเติบโตขึ้น แต่ก็ยังไม่เพียงพอกับความต้องการ เพราะในแต่ละปี ก็จะมีเงินครบกำหนด เพื่อรอจองซื้อหุ้นกู้อออกใหม่เช่นเดียวกัน ในขณะที่เงินฝากของลูกค้าบุคคลในระบบธนาคารยังคงพุ่งขึ้นต่อเนื่อง จากข้อมูลล่าสุด ณ สิ้นเดือน ก.ย. 2565 พบว่ายังมียอดเงินฝากกว่า 8.8 ล้านบาท ที่รอให้เราพาออกมาวิ่งหาผลตอบแทนและนั่นจึงเป็นภารกิจของเราผู้ที่เริ่มปลุกปั้นบริการซื้อ-ขายพันธบัตร/หุ้นกู้ หรือหุ้นกู้ตลาดรองขึ้นมาที่จะสร้างการรับรู้ให้เกิดขึ้นในวงกว้าง เพื่อเป็นกุญแจปลดล็อค ให้นักออมเงินหรือนักลงทุนสามารถเข้าถึงโอกาสการลงทุนพันธบัตร/หุ้นกู้คุณภาพดีได้ทุกวันแบบไม่ต้องรออีกต่อไป “

นายกรกฏ กมลเนตรพิสุทธิ์ ผู้บริหารธุรกิจผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้และเงินตราต่างประเทศ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย

เปิดเผยว่า

• นักลงทุนหลักหมื่นคนเปิดใจเข้าสู่สนามหุ้นกู้ตลาดรอง เพื่อสร้างผลตอบแทนเพิ่มขึ้น โอกาสที่ไม่ต้องรอ –

“  8 ปีที่ผ่านมา เราสามารถพานักลงทุนหลักหมื่นคนเข้าสู่สนามหุ้นกู้ตลาดรอง แต่ก็ยังมีนักลงทุนอีกหลักล้านคน ที่ยังไม่เคยรู้จักหรืออยู่ระหว่างศึกษาสนามนี้เรามุ่งมั่นที่จะพาคนกลุ่มนี้วิ่งเข้าสู่สนามหุ้นกู้ตลาดรองเพิ่มมากขึ้น ผ่านการทำธุรกิจในเชิงรุก ทั้งกิจกรรมทางการตลาด และการให้ความรู้อย่างเข้มข้น อาทิเช่น แคมเปญทางการตลาด, การผลิต content , และการจัดงานสัมมนา ฯลฯ นอกจากนี้เรายังมุ่งมั่นพัฒนาช่องทางให้เหมาะกับนักลงทุนทุกกล่ม เพื่อให้การซื้อ-ขายพันธบัตร/หุ้นกู้คุณภาพดีเข้าถึงได้ง่าย คลอบคลุมทั้งออฟไลน์ที่เป็นสาขา และออนไลน์ผ่าน application CIMBTHAI Digital Banking รวมไปถึงการเสนอแนวทางการลงทุนของทีม Markets Research and Advisoryที่มีเทคนิคการลงทุนตราสารหนี้ในแต่ละช่วงเวลา ซึ่งเป็นกลยุทธ์ขับเคลื่อนหลัก ควบคู่ไปกับการมีทีมเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุนที่พร้อมนำกลยุทธ์หลักมาปรับใช้ให้ตอบโจทย์ของลูกค้าแต่ละบุคคล เพื่อยกระดับผลตอบแทนให้เพิ่มขึ้น สอดรับกับพันธกิจส่งต่อความมั่งคั่งของธนาคาร “

“ อย่างเช่นภาวะตลาดช่วงนี้ เราแนะนำให้ลูกค้าทยอยสะสมพันธบัตรอายุ 10 ปีขึ้นไป ที่ผลตอบแทนมากกว่า 3.0-3.5% บนสัดส่วน 5-20% ของเงินที่รับความเสี่ยงได้ไม่มากนัก หรือใครที่รับความเสี่ยงได้เพิ่มขึ้น ก็มีหุ้นกู้คุณภาพดีระยะกลางถึงยาว เพื่อล็อคผลตตอบแทนในระดับสูง เมื่อถือจนครบกำหนด หรือมีโอกาสในการเอามาขายทำกำไรได้ในอนาคต เมื่อผลตอบแทนในตลาดเริ่มปรับลดลง (ราคาตราสารหนี้ปรับเพิ่มขึ้น) ตามเศรษฐกิจไทยที่คาดว่าจะชะลอตัวลงในระยะข้างหน้า ซึ่งนักออมเงินและนักลงทุนที่สนใจ เพียงก้าวมาที่ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย เรามีเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุน ซึ่งจะเป็นโค้ชผู้เชี่ยวชาญพร้อมให้คำแนะนำ “

รายละเอียดเพิ่มเติมโทร 02 626 7888 หรือ LINE :@Cimbthaiwealth หรือWealth.cimbthai.com

สนใจรับคำแนะนำการลงทุน ติดต่อเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุนได้ทุกสาขาของธนาคาร