เปิดโผ 9 กองทุน TESG เพื่อความยั่งยืน ผลตอบแทนสูง แถมลดหย่อนภาษีได้ถึง 3 แสนบาท

เปิดโผ 9 กองทุน TESG เพื่อความยั่งยืน ผลตอบแทนสูง แถมลดหย่อนภาษีได้ถึง 3 แสนบาท กองทุนเปิดเค Target Net Zero หุ้นไทย หรือ K-TNZ-THAIESG ให้ผลตอบแทน 6 เดือนมากสุดในกลุ่ม 10.67%

เข้าสู่ช่วงโค้งสุดท้ายลดหย่อนภาษี ปี 2567 กันแล้ว กองทุน TESG "กองทุนลดหย่อนภาษีเพื่อการออม" เป็นกองทุนที่ลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน โดยคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม (Environmental) สังคม (Social) และบรรษัทภิบาล (Governance) หรือ ESG โดยผู้มีเงินได้สามารถใช้สิทธิ์ลดหย่อนได้ 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี ตามที่จ่ายจริงและสูงสุดไม่เกินจำนวน 300,000 บาท ซึ่งเงื่อนไขในการถือครองหลังจากซื้อไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็ม หรือผู้ลงทุนซื้อปีไหนสามารถใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีได้ในปีนั้น และไม่มีกำหนดจำนวนเงินซื้อขั้นต่ำ แต่ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของแต่ละกองทุนโดยผู้ลงทุนอาจจะต้องพิจารณาอย่างรอบครอบ

อิศรา พูฒตาลศรี ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน(บลจ.) ดาโอ เปิดเผยกับ "กรุงเทพธุรกิจ" ว่า กองทุน TESG ลงทุนในหุ้นไทย โดยมีตัวกรองว่าบริษัทที่จะเข้าไปลงทุนต้องผ่านเกณฑ์ ESG ซึ่งในอนาคต ESG จะมีการเน้นเพิ่มมากขึ้นเรื่อย ๆ ไม่ว่าจะในเมืองไทยหรือต่างประเทศก็ตาม ซึ่งเราจะเห็นหลาย ๆ บริษัท หากมีปัญหาสิ่งแวดล้อม และสังคม ก็จะเป็นต้นทุนเข้ามาในบริษัท ส่งผลให้บริษัทนั้น ๆ เสียหายได้

เพราะฉะนั้นในมุมการลงทุน TESG เป็นการช่วยยกระดับบริษัทจดทะเบียนให้ได้มาตรฐานมากยิ่งขึ้น ซึ่งในส่วนของผู้ลงทุนนอกจากจะได้ลงทุนในบริษัที่ดีแล้วยังได้รับผลตอบแทนตามที่ได้ลงทุนไว้ รวมถึงได้ลดหย่อนภาษีด้วย

ทั้งนี้ในอุตสาหกรรมกองทุนรวมมีการกองทุน TESG ออกมา ซึ่งแต่ละ บลจ.จะมีเกณฑ์ในการคัดเลือก ESG อยู่แล้ว ไม่ว่าจะเป็น performance ทั้งระยะยาว และระยะสั้น เป็นอย่างไรก หรืออาจจะต้องพิจารณาถึงแนวทางการลงทุนว่าเป็นอย่างไร ในหุ้น 30 ตัว หรือ บางกองทุนอาจจะลงทุนในหุ้น 50 ตัว เป็นต้น จึงจำเป็นต้องดูว่า สิ่งที่นักลงทุนอยากไดหรือนโยบายการลงทุนนั้น ๆ ตรงกับความต้องการหรือไม่

เกษตร ชัยวันเพ็ญ ประธานเจ้าหน้าที่การตลาด บลจ.เอ็มเอฟซี หรือ MFC ให้ข้อมูลเพิ่มเติมว่า ณ ขณะนี้ในแต่ละบลจ.จะมีกองทุน TESG ประเภทตราสารหนี้ และประเภทลงทุนในหุ้น โดยล่าสุดนำสิทธิ์มาลดหย่อนภาษีได้ถึง 300,000 บาท ซึ่งเป็นโอกาสดีสำหรับมนุษย์เงินเดือนที่มีฐานภาษีเยอะก็คงต้องซื้อให้เต็ม

ส่วนความเสี่ยงต้องมาพิจารณาดูว่า ได้มากน้อยแค่ไหน เช่น ถ้าในภาวะที่ตลาดหุ้นแพงอาจจะเลือกลงทุนในตราสารหนี้ก่อน และรอดูจังหวะในช่วงหุ้นลงมาแล้วค่อยโยงไปลงทุน TESG นโยบายลงทุนในหุ้น เป็นการสวิสต์กันได้

"ฉะนั้นเทคนิคการลงทุนใน TESG ควรจะซื้อให้เต็มจำนวนที่สามารถนำสิทธิไปลดหย่อนภาษีได้ และสามารถโยงตราสารหนี้กับหุ้นตามจังหวะเวลาที่เราคิดว่า จะทำกำไรในช่วงสั้นได้ ซึ่งอาจจะเป็นทางเลือกหนึ่ง โดยไม่จำเป็นต้องเลือกลงทุนในตราสารหนี้ไปตลอด หรือลงทุนในหุ้นไปตลอด"

สำหรับกองทุน TESG ที่น่าสนใจและให้ผลตอบแทนที่ดีในช่วง 6 เดือนที่ผ่านมา มีดังนี้

1.บลจ.กสิกรไทย

กองทุนเปิดเค Target Net Zero หุ้นไทย (K-TNZ-THAIESG)
ผลตอบแทน 6 เดือน 10.67%
ราคาปิด 10.89 บาท
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 2,134 ล้านบาท

2.บลจ.ไทยพาณิชย์

กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน SCBTM(ThaiESG)
ผลตอบแทน 6 เดือน 6.02%
ราคาปิด 10.51 บาท
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 653.16 ล้านบาท

3.บลจ.กรุงไทย

กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade 70/30 ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน (KTAG70/30-ThaiESG)
ผลตอบแทน 6 เดือน 4.00%
ราคาปิด 10.34 บาท
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 478.88 ล้านบาท

4.บลจ.กรุงไทย

กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน (KTAG-ThaiESG)
ผลตอบแทน 6 เดือน 3.89%
ราคาปิด 10.37 บาท
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 191.24 ล้านบาท

5.บลจ.ไทยพาณิชย์

กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ หุ้นไทยยั่งยืนพาสซีฟ ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบสะสมมูลค่า SCBTP(ThaiESGA)
ผลตอบแทน 6 เดือน 3.03%
ราคาปิด 10.37 บาท
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 191.24 ล้านบาท

6.บลจ.พรินซิเพิล

กองทุนเปิดพรินซิเพิล อิควิตี้ ESG ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน (PRINCIPAL EQESG-ThaiESG)
ผลตอบแทน 6 เดือน 2.90%
ราคาปิด 10.24 บาท
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 13.08 ล้านบาท

7.บลจ.กรุงไทย

กองทุนเปิดกรุงไทย ESG50 ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน (KTESG50-ThaiESG)
ผลตอบแทน 6 เดือน 2.73%
ราคาปิด 10.23 บาท
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 280.39 ล้านบาท

8.บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย)

กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทย ซัสเทนเนเบิล ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน (UTSEQ-THAIESG)
ผลตอบแทน 6 เดือน 2.32%
ราคาปิด 10.26 บาท
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 316.89 ล้านบาท

9.บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย)