ช้อน LTF เดือนไหน ’กำไรงามสุด’

“หลายคนนิยมซื้อกองทุนรวมหุ้นระยะยาว หรือ LTF ในช่วงตลาดหุ้นขาลง ขณะที่บางคนรอจนกระทั่งวันสุดท้าย เรียกว่า ยอมซื้อทุกราคา เพราะกลัวจะใช้สิทธิลดภาษีไม่ทัน" นายมงคล ลุสัมฤทธิ์ นักวางแผนการเงินส่วนบุคคลมืออาชีพ ในฐานะที่ปรึกษาอาวุโส และผู้อำนวยการภาค เอไอเอ ประเทศไทย (AIA) และกรรมการผู้จัดการ Wealth Design Consulting แสดงความคิดเห็นเช่นนั้น

หากอ้างอิงการประมวลผลสถิติย้อนหลังเฉลี่ยของกองทุน LTF ในเมืองไทยที่เริ่มดำเนินการมาตั้งแต่ปี 2547 จากข้อมูลของ คุณกิตติคุณ ธนรัตนพัฒนกิจ นักวิเคราะห์อาวุโส บริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ช (ประเทศไทย) จะพบว่า ควรซื้อกองทุน LTF เดือนไหนถึงจะได้ผลตอบแทนสุงสุด

สำหรับคนที่ซื้อทุกเดือน และขายเมื่อครบกำหนด 5 ปี ควรเลือกซื้อในเดือนต.ค.เพราะจะได้รับผลตอบแทนสูงสุดเฉลี่ยปีละ 12.01% รองลงมาเป็นเดือนเม.ย.ผลตอบแทนเฉลี่ย 11.64% ส่วนเดือนที่ให้ผลตอบแทนต่ำสุด คือ เดือนม.ค.เฉลี่ย 10.76%

ส่วนคนที่ซื้อทุกเดือน และขายเมื่อครบกำหนด 7 ปี ควรเลือกซื้อเดือนเม.ย.เพราะให้ผลตอบแทนสูงสุดเฉลี่ยปีละ 13.87% รองลงมา คือ เดือนพ.ค.ผลตอบแทนเฉลี่ย 13.72% ต่ำที่สุด คือ เดือนก.ย.ผลตอบแทนเฉลี่ย 11.89%

หากเจาะลึกผลประมวลจะพบว่า ไม่ว่าจะซื้อเดือนไหน ผลตอบแทนโดยเฉลี่ยไม่ค่อยแตกต่าง สำหรับคนที่ถือลงทุน 5 ปี ผลตอบแทนเฉลี่ยจะอยู่ระหว่าง 10.76% -12.01% และคนที่ถือ7ปี ผลตอบแทนเฉลี่ยจะอยู่ระหว่าง11.89% - 13.87%

ฉะนั้นแนะนำให้ถือลงทุนระยะยาว หรือใช้วิธีลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (Dollar Cost Averaging) หรือ DCA เพราะผลที่ได้ไม่แตกต่างจากซื้อในเดือนที่ดีที่สุด ถือเป็นการสร้างวินัยการออมและการลงทุนที่ดีทางหนึ่ง

“การทยอยลงทุนระยะยาวสามารถนำไปลงทุนในกองทุนรวมอื่นๆ ได้ด้วย เช่น ยูนิต ลิงค์”