Yuanta กลยุทธ์การลงทุน Asset Allocation

ปัจจุบันการลงทุนมีปัจจัยหลายอย่างที่มีผลกระทบต่อภาวะการลงทุน นักลงทุนจะพบว่าปัจจัยความเสี่ยงต่างๆ มีเพิ่มขึ้นมากซึ่งทำให้ความผันผวนของการลงทุนสูงขึ้นด้วยโดยเฉพาะการลงทุนในระยะสั้น และไม่มีการวางแผนที่ดี เนื่องจากการลงทุนระยะสั้นจะส่งผลให้เราพบกับความผันผวนที่สูง ซึ่งถ้าเราไม่สามารถเลือกจังหวะการลงทุนได้อย่างแม่นยำนักลงทุนส่วนใหญ่ก็อาจพบกับปัญหาขาดทุนในระยะสั้นได้  และคงไม่มีใครสามารถจับจังหวะการลงทุนได้ถูกต้องทุกครั้งในระยะสั้น แต่ที่สำคัญที่สุดที่จะทำให้นักลงทุนประสบความสำเร็จนั้นคือการกระจายความเสี่ยงการลงทุนอย่างเหมาะสม และหันมาลงทุนระยะยาวขึ้น กลยุทธ์การลงทุนในแบบ Asset Allocation หรือที่เข้าใจกันสั้นๆ ว่า เป็นการวางแผนกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ทางการเงิน หรือหลักทรัพย์หลาย ๆ ประเภทที่แตกต่างกัน เพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนระยะยาว (long term investment goal) โดยก่อนที่จะมีการจัดสรรเงินลงทุน เราอยากแนะนำให้นักลงทุนควรคำนึงถือปัจจัย 5 ข้อนี้คือ 1. วัตถุประสงค์การลงทุนของเงินก้อนนั้นๆ 2. ผลตอบแทนที่คาดหวังต่อปี  3. ความเสี่ยง หรือถ้าพูดให้เข้าใจง่ายๆในอีกมุมนึงคือการยอมรับผลขาดทุนของพอร์ทลงทุนได้ไม่เกินกี่เปอร์เซ็นต์ต่อปีในปีที่แย่ที่สุด  4. ระยะเวลาการลงทุน  5. สภาพคล่องที่ต้องกา

เมื่อนักลงทุนกำหนดปัจจัยก่อนการลงทุนได้แล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการจัดสรรสัดส่วนเงินลงทุนให้เหมาะสมกับองค์ประกอบทั้ง 5 ข้อ ซึ่งในการจัดสรรเงินลงทุนนี้ บริการ YuantaWealth ได้มีการทำพอร์ทการลงทุนที่เหมาะกับนักลงทุนใน 3 สไตล์ด้วยกันคือ นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อย (พอร์ทมั่นคง) ปานกลาง (พอร์ทยั่งยืน) และสูง (พอร์ทมั่งคั่ง) โดยทีมนักกลยุทธ์จะจัดสรรเงินลงทุนในแต่ละพอร์ทให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยง ผลตอบแทนคาดหวัง สภาพคล่อง นักลงทุนสามารถเลือกพอร์ทการลงทุนในแต่ละระดับความเสี่ยงให้เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และระยะเวลาการลงทุนของเงินลงทุนในแต่ละก้อนได้อย่างสะดวกมากขึ้นส่วนสินทรัพย์หลักที่นักกลยุทธ์เราเลือกใช้ในการจัดพอร์ทลงทุนนั้นคือกองทุนรวม เนื่องจากกองทุนรวมนั้นมีการระจายความเสี่ยงการลงทุนอยู่ในกองทุนอยู่แล้ว ไม่ว่านักลงทุนจะเริ่มลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อย หรือเงินจำนวนที่มากก็ตาม พอร์ทลงทุนก็จะมีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม ไม่เพียงแต่กระจายความเสี่ยงในแต่ละสินทรัพย์เท่านั้น แต่ในแต่ละสินทรัพย์ยังมีการระจายความเสี่ยงไปในหลักทรัพย์หลายๆ หลักทรัพย์อีกด้วย ดังนั้นจึงเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มีความปลอดภัยกว่าการลงทุนในหลักทรัพย์รายตัวเป็นบางตัว ซึ่งนักลงทุนที่มีเงินลงทุนไม่มากนักอาจต้องเจอกับความเสี่ยงในการกระจุกตัวของหลักทรัพย์ได้ ซึ่งพูดให้เข้าใจง่ายๆก็คือไม่เอาไข่ทั้งหมด หรือส่วนใหญ่ไว้ในตระกร้าใบเดียว นั่นเอง

แต่สำหรับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนจำนวนตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไปหรือนักลงทุนบุคคลรายใหญ่ (High Net Worth Individual) เรามีบริการ Yuanta Private Wealth Management ซึ่งเป็นบริการบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคลที่ดูแลลูกค้าด้วยรูปแบบ tailored made และมีการวางแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (Investment Planning) จากทีมผู้เชี่ยวชาญการแนะนำการลงทุน เพื่อมุ่งเน้นการนำเสนอ Solution ทางการเงินเพื่อตอบโจทย์การลงทุนของลูกค้าในทุกมิติ ด้วยความร่วมมือกับกลุ่มบริษัทในเครือหยวนต้าทั้งหมด ทำให้การบริการของ Yuanta Private Wealth Management สามารถให้บริการลูกค้าบุคคลรายใหญ่ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ในสกุลเงินบาท และสกุลเงินต่างประเทศ ถือว่าเป็นการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ