ทีทีบี เร่งทรานส์ฟอร์มองค์กร หนุนชีวิตทางการเงินที่ดีของคนไทยด้วย Data - AI

นายฐากร ปิยะพันธ์ ผู้จัดการใหญ่ ทีเอ็มบีธนชาต เปิดเผยว่า ท่ามกลางความท้าทายของเศรษฐกิจโลกที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ทีทีบีมุ่งมั่นพัฒนาโซลูชันทางการเงินที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง นำ Data และ AI มาใช้ในการพัฒนาองค์กร โซลูชันทางการเงิน และการให้บริการ เพิ่มความสะดวกและปลอดภัยให้แก่ลูกค้า

พร้อมทั้งขยายโอกาสทางธุรกิจให้กับธนาคาร โดยมีเป้าหมายก้าวสู่การเป็นธนาคารผู้นำด้านการสร้างชีวิตทางการเงินที่ดีให้กับคนไทย (The Bank of Financial Well-being) 

โดยตลอดปี 2567 ธนาคารเดินหน้าTransform องค์กร                  แบบรอบด้าน เพื่อให้สามารถขับเคลื่อนองค์กรได้ตามเป้าหมายที่วางไว้ ควบคู่กับการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน      

ภายใต้แนวคิด B+ESG เพื่อสร้างรากฐานที่มั่นคงและยั่งยืนให้ลูกค้ามีชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้นทั้งในวันนี้ และอนาคต     

ซึ่งผลจากการ Transform ที่เกิดขึ้นในปีนี้ ได้มีผลลัพธ์ทั้งในรูปแบบความคืบหน้าและผลสำเร็จในหลาย ๆ ด้านดังนี้

 

Digital Transformation: นำ Data และ AI มาใช้ในการทำงาน เพื่อส่งมอบประสบการณ์ที่เหนือกว่าให้กับลูกค้า 

ทีทีบีมุ่งเน้นการใช้ Data Analytics และ PersonalizedAI Engine ในการยกระดับประสบการณ์การให้บริการลูกค้าในระดับเฉพาะบุคคล หรือ “Segment of One” 

โดยส่งมอบข้อเสนอ แจ้งเตือน และแนะนำข้อมูลที่เป็นประโยชน์ให้กับลูกค้าผ่าน Personalized Message มากกว่า 4 ล้านราย ผ่าน 18 ล้านข้อความต่อวัน บนแอป ttb touch ซึ่งนับเป็นจุดเด่นของโมบายแอปพลิเคชันของทีทีบี 

ทั้งนี้ ธนาคารยังนำจุดเด่นนี้มาสร้างประโยชน์และยกระดับความปลอดภัยในการใช้งานของธนาคาร ด้วยการส่งข้อความแจ้งเตือนให้ลูกค้าตั้งวงเงินการทำธุรกรรม และปิดฟังก์ชันการใช้งานที่ลูกค้าไม่ได้ใช้

เช่น การใช้จ่ายบัตรเครดิตผ่านช่องทางออนไลน์ หรือร้านค้าต่างประเทศ นอกจากนี้ ธนาคาร มีการใช้ Data Analytics ในการวิเคราะห์พฤติกรรมบัญชีม้าเพื่อตรวจและดักจับการทำธุรกรรมที่ผิดปกติได้แบบ Real-timeทำให้สามารถลดปัญหาบัญชีม้าเกิดใหม่ลงได้อย่างมีนัยยะสำคัญ

Revenue Model Transformation: สร้างการเติบโตของธุรกิจในรูปแบบ Ecosystem ไปพร้อมกับลูกค้า คู่ค้า และพันธมิตรทางธุรกิจ

จากการเปิดตัวกลยุทธ์การสร้างการเติบโตในรูปแบบ Ecosystem Play เพื่อรองรับ 4 กลุ่มลูกค้าหลักที่ธนาคารมีความเชี่ยวชาญและมีฐานลูกค้าเป็นแต้มต่อสำหรับกลุ่มลูกค้าคนมีรถ ทีทีบี…เป็นมากกว่าสินเชื่อรถยนต์ ธนาคารได้พัฒนาแพลตฟอร์ม Roddonjai.com ช่วยให้ลูกค้ามีทางเลือกที่สะดวก ง่าย และมั่นใจมากขึ้นในการซื้อ-ขายรถมือสองปัจจุบันมีจำนวนผู้เยี่ยมชมเว็บไซต์มากกว่า 1.9 ล้านคนต่อเดือน มีรถยนต์บนแพลตฟอร์มให้เลือกมากกว่า 65,000 คัน 

โดยกว่า 50% ของรถยนต์ที่ขายได้มีการจัดสินเชื่อรถยนต์ ttb DRIVE สำหรับลูกค้าที่ใช้งานแอป ttb touch สามารถบริหารจัดการเรื่องรถได้ง่าย ๆ ผ่านฟีเจอร์ My Car ตั้งแต่สนใจอยากซื้อรถ ต่อประกันรถ พ.ร.บ. และ ภาษีรถ เติมเงิน-เช็กยอด Easy Pass จนถึงขายรถผ่านลานประมูล หรือผ่าน Roddonjai.com โดยมีลูกค้าให้ความสนใจ

เพิ่มข้อมูลรถยนต์เพื่อใช้บริการแล้วมากกว่า 800,000 คัน สำหรับคนมีบ้าน ทีทีบี…เป็นมากกว่าสินเชื่อบ้าน      

ด้วยฟีเจอร์ My Home บนแอป ttb touch ผู้ช่วยจัดการเรื่องบ้านแบบครบวงจรที่รวมการจ่ายบิลเกี่ยวกับบ้านไว้ที่เดียว บันทึกประวัติการจ่ายบิลต่าง ๆ ได้ รวมทั้งมีบริการแจ้งเตือนล่วงหน้าไม่ให้ลืมจ่าย 

โดยปัจจุบันมีลูกค้าสนใจเพิ่มข้อมูลบ้านเพื่อใช้บริการฟีเจอร์นี้มากกว่า 580,000 หลัง สำหรับกลุ่มพนักงานเงินเดือน ทีทีบี…เป็นมากกว่าบัญชีเงินเดือน ด้วย ttbpayroll solution ที่ให้สิทธิพิเศษที่ตอบโจทย์และมากกว่าทั้งในส่วนของพนักงาน     และนายจ้างทั้งโซลูชันทางการเงินที่ช่วยพนักงานพิชิตหนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ 

รวมถึงโซลูชัน My Work ระบบบริหารงานบุคคลตอบโจทย์มืออาชีพ ทำให้ไตรมาส 3 ปีนี้ จำนวนบริษัทที่ใช้บริการ ttb payroll solution เติบโตขึ้น  ถึง 43% จากช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อนหน้า 

สำหรับกลุ่มลูกค้า Wealth Ecosystem ทีทีบีสามารถขยายฐานลูกค้าและเพิ่มยอด AUM ได้อย่างต่อเนื่อง จากการมุ่งเน้นการนำเสนอบัญชีเงินตราต่างประเทศ (FCD) ในกลุ่มลูกค้า Wealth with Kidsทำให้มีการเปิดบัญชี FCD เพิ่มขึ้นกว่า 2,600 บัญชี มียอดเงินฝาก 4,120 ล้านบาท การออกผลิตภัณฑ์ในกลุ่ม Wellness Solutions

 ทั้งกองทุน Term Fund หุ้นกู้ Structured Note และ กองทุน Structured Fund และจากเอกสิทธิ์อันคุ้มค่าจากบัตรเครดิต ttb reserveยอดการใช้จ่ายสะสมผ่านบัตรโดยรวมตั้งแต่ต้นปีเติบโตถึง 38% เทียบกับปีก่อนหน้า 

นอกจาก 4 กลุ่มลูกค้า Ecosystem ทีทีบียังให้ความสำคัญและพร้อมเคียงข้างลูกค้าธุรกิจ ด้วยโซลูชัน ttb smart shop ให้ทุกเรื่องการจัดการร้านค้าเป็นเรื่องง่าย ทั้งยังนำข้อมูลวิเคราะห์เชิงลึกมาใช้ในการสร้าง Data Analytics Report ให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงข้อมูลร้านค้าของตนเองได้แบบเรียลไทม์ช่วยให้ลูกค้าสามารถวางแผนธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพ ทำให้มียอดเติบโตของจำนวนร้านค้าที่ใช้งานถึง 70%จากช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อนหน้า และมีมูลค่าธุรกรรมรวมตั้งแต่ต้นปีมากกว่า 3,900 ล้านบาท

Channel & Process Transformation: พัฒนาช่องทางและกระบวนการเพื่อยกระดับประสบการณ์การทำธุรกรรม

จากการเดินหน้าเพิ่มประสิทธิภาพในด้านการให้บริการด้วย Digital-first Operating Model ทำให้วันนี้ 92% ของปริมาณธุรกรรมทางการเงินของทีทีบีเกิดขึ้นบนช่องทางแอป ttb touch ทำให้พนักงานในสาขาสามารถมีเวลามากขึ้น                ในการให้คำแนะนำและบริการลูกค้า 

และเมื่อไตรมาสที่ 2 ของปี ธนาคารได้เปิดตัวฟีเจอร์ My Credit เพื่อช่วยลูกค้าประเมินวงเงินสินเชื่อเบื้องต้น รู้ผลภายใน 2 นาที พร้อมยื่นขอสินเชื่อได้ทันทีผ่านแอป ttb touch ซึ่งภายในเวลาเพียงไม่กี่เดือน มีการเข้าชมฟีเจอร์นี้มากกว่า 152,000 ครั้ง และสมัครขอสินเชื่อแล้วกว่า 36,000 ราย 

ดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืนภายใต้กรอบ B+ESG

ด้วยความเชื่อที่ว่าเรื่องของการดำเนินธุรกิจและความยั่งยืนไม่สามารถแยกจากกันได้ ทีทีบีให้ความสำคัญกับการดำเนินงานเพื่อช่วยเหลือและแก้ปัญหาหนี้ครัวเรือนอย่างยั่งยืนผ่านโซลูชันทางการเงินที่รับผิดชอบและเป็นธรรม 

รวมถึงการให้ความรู้ผ่านการตรวจสุขภาพทางการเงิน (Financial Health Check) และคอร์สอนอบรมเสริมความรู้สร้างภูมิคุ้มกันหนี้ผ่านช่องทางออนไลน์ ที่ใคร ๆ ก็สามารถใช้บริการได้ฟรี ไม่มีค่าใช้จ่าย ล่าสุด ธนาคารได้มี

โปรแกรมโค้ชปลดหนี้ที่ให้คำปรึกษาแก้ปัญหาหนี้สำหรับกลุ่มลูกค้าที่มีอาการหนี้ขั้นโคม่า ซึ่งได้ทดลองกับพนักงานภายในองค์กรจนเห็นผลสำเร็จแล้ว และมีแผนขยายโปรแกรมนี้ไปสู่ลูกค้าบริษัทที่ใช้บริการ ttbpayroll solution         รายอื่น ๆ ในปี 2568

ทีทีบียังมุ่งเน้นการให้สินเชื่อและคำปรึกษาลูกค้าในการเปลี่ยนผ่านไปสู่การปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ รวมทั้งการปล่อยสินเชื่อเพื่อสนับสนุนลูกค้าสำหรับธุรกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม 

นอกจากนี้ ธนาคาร  ยังมีบทบาทสำคัญในการเสริมสร้างทักษะและโอกาสให้เยาวชนไทยกว่า 13,000 คน ในการพัฒนาตนเองเพื่อสร้างอนาคตที่ดีขึ้น ผ่านศูนย์การเรียนรู้โครงการไฟ-ฟ้า จุดประกายเยาวชน

นายฐากร กล่าวปิดท้ายว่า “ทีทีบีมุ่งขับเคลื่อนกลยุทธ์Transform องค์กรในทุกมิติ เพิ่มศักยภาพโดยนำดิจิทัล   มาดูแลลูกค้าทุกกลุ่มในทุกช่วงชีวิต เพื่อส่งมอบประสบการณ์ทางการเงินที่ดีขึ้นแบบรอบด้าน

ซึ่งเราเชื่อมั่นว่าการ Transform ทั้งหมดนี้จะสร้างการเปลี่ยนแปลงที่แท้จริงให้กับสังคมไทย ช่วยสร้างฐานที่มั่นคงให้กับลูกค้า และนำพาทีทีบีไปสู่เป้าหมายการเป็น The Bank of Financial Well-being หรือผู้นำด้านการสร้างชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้นให้กับคนไทยอย่างยั่งยืน”